8月23日，在由創(chuàng)頭條主辦的2018中國(guó)眾創(chuàng)空間特色發(fā)展大會(huì)上，方行CEO王梓鑒受邀出席，并為大家?guī)��?lái)《優(yōu)化現(xiàn)金流——創(chuàng)業(yè)公司的生命線》的精彩演講。

　　王梓鑒認(rèn)為，創(chuàng)業(yè)企業(yè)應(yīng)從三個(gè)方面入手，優(yōu)化企業(yè)的現(xiàn)金流的管理：

　　1、用預(yù)算控制各項(xiàng)支出。目的是控制花錢的速度和節(jié)奏，杜絕超額花費(fèi)，保障企業(yè)現(xiàn)金流的健康。

　　方行提供了一套特殊的預(yù)算管控方式，為創(chuàng)業(yè)企業(yè)設(shè)立了三個(gè)錢包：?jiǎn)T工的個(gè)人錢包、部門(mén)錢包、項(xiàng)目錢包，公司任何一筆費(fèi)用支出都必須從這三個(gè)錢包里面支出。

　　2、精準(zhǔn)的財(cái)務(wù)分析。目的是讓企業(yè)搞清楚自己的錢從哪里來(lái)?花到哪里去?

　　方行實(shí)行全面貫通的統(tǒng)一編碼體系，所有的項(xiàng)目都會(huì)生成一個(gè)項(xiàng)目編碼，所有的支出都必須關(guān)聯(lián)項(xiàng)目編碼，以此把所有支出匯集到項(xiàng)目中，以項(xiàng)目為核算單元，統(tǒng)計(jì)收支，計(jì)算成本，分析投入產(chǎn)出比。

　　3、對(duì)現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)的管控。通過(guò)智能的分析，方行可以預(yù)測(cè)出企業(yè)未來(lái)現(xiàn)金流的狀況，目的是暴露出潛在的風(fēng)險(xiǎn)，讓企業(yè)能提前準(zhǔn)備好應(yīng)對(duì)措施。

　　要防范未來(lái)的現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)，首先需要的是預(yù)測(cè)出未來(lái)的現(xiàn)金流，方行通過(guò)已經(jīng)簽署合同的收付款節(jié)點(diǎn)，可以準(zhǔn)確描繪出未來(lái)的收支情況，智能地預(yù)測(cè)出更符合未來(lái)的現(xiàn)金流情況。通過(guò)未來(lái)現(xiàn)金流的預(yù)測(cè)，可以暴露出潛在的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)調(diào)整預(yù)算控制，或者想辦法增加收入。

　　以下為演講實(shí)錄：

　　今天我想給大家?guī)��?lái)的主題是如何優(yōu)化創(chuàng)業(yè)公司的現(xiàn)金流?

　　今天在座的有很多眾創(chuàng)空間和孵化器的大咖，我們服務(wù)的對(duì)象基本上都是創(chuàng)業(yè)中小企業(yè)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，中國(guó)的創(chuàng)業(yè)公司平均壽命只有不到兩年，是什么讓這么多創(chuàng)業(yè)公司曇花一現(xiàn)呢?

　　其實(shí)歸根到底就是公司沒(méi)有錢了。一部分公司確實(shí)是因?yàn)樽陨順I(yè)務(wù)的原因，可能無(wú)法造血，但是還有相當(dāng)一部分公司，其實(shí)是因?yàn)闆](méi)有注重現(xiàn)金流的管控。

　　我們聽(tīng)到太多的故事，好多創(chuàng)業(yè)公司都是倒在了融資前的最后時(shí)刻，或者說(shuō)融到錢了，但是很快因?yàn)槊つ繑U(kuò)張把錢都花完了。創(chuàng)業(yè)者是業(yè)務(wù)專家，并不是財(cái)務(wù)專家。

　　如何讓創(chuàng)業(yè)企業(yè)管好自己的錢袋子，進(jìn)而提升自己的生存率呢?今天我們就想和大家分享一下方行的解決方案。

　　方行從三個(gè)方面入手來(lái)管理優(yōu)化企業(yè)的現(xiàn)金流：

　　1、用預(yù)算控制各項(xiàng)支出。目的是控制花錢的速度和節(jié)奏，杜絕超額花費(fèi)，保障企業(yè)現(xiàn)金流的健康。

　　2、精準(zhǔn)的財(cái)務(wù)分析。目的是讓企業(yè)搞清楚自己的錢是從哪里來(lái)?花到哪里去的?

　　3、對(duì)現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)的管控。通過(guò)智能的分析，方行可以預(yù)測(cè)出企業(yè)未來(lái)現(xiàn)金流的狀況，目的是暴露出潛在的風(fēng)險(xiǎn)，讓企業(yè)能提前準(zhǔn)備好應(yīng)對(duì)措施。

　　3個(gè)錢包做好預(yù)算風(fēng)險(xiǎn)管控

　　我們先看一下預(yù)算的風(fēng)險(xiǎn)管控，方行是怎么做的?方行提供了一套特殊的預(yù)算管控方式，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是對(duì)三個(gè)錢包的管控，這三個(gè)錢包分別是：?jiǎn)T工的個(gè)人錢包、部門(mén)錢包、項(xiàng)目錢包，公司任何一筆費(fèi)用支出都必須從這三個(gè)錢包里面支出。

　　當(dāng)銷售人員在報(bào)銷費(fèi)用的時(shí)候，要從他個(gè)人錢包里面支出錢。公司每個(gè)月會(huì)給他的個(gè)人錢包充錢，他如果錢包里面有錢，就可以報(bào)銷，如果錢包里面沒(méi)錢或者錢不夠了，那么對(duì)不起，只能等到下一個(gè)月新的預(yù)算下來(lái)之后才可以繼續(xù)報(bào)銷。

　　如果費(fèi)用是因?yàn)椴块T(mén)公共事務(wù)產(chǎn)生的，就從部門(mén)錢包里面支出，如果部門(mén)錢包不夠花了，部門(mén)的主管只能特批申請(qǐng)新的預(yù)算，老板特批以后，特批的預(yù)算到賬以后，部門(mén)才可以支出錢。

　　如果說(shuō)這個(gè)錢是因?yàn)槟硞�(gè)項(xiàng)目產(chǎn)生的，就從項(xiàng)目錢包里面產(chǎn)出，這個(gè)項(xiàng)目錢包的錢數(shù)跟合同額有關(guān)。

　　我們只要管控好這三個(gè)錢包，基本上能扎緊這個(gè)公司費(fèi)用支出的口子。

　　大家看旁邊這兩個(gè)截圖是如何配置部門(mén)預(yù)算和個(gè)人預(yù)算的，除了嚴(yán)格的預(yù)算控制，方行其實(shí)還從很多細(xì)節(jié)，潛移默化地影響員工，提升員工的費(fèi)用預(yù)算意識(shí)，比如說(shuō)差旅費(fèi)，右邊這兩個(gè)截圖就是差旅費(fèi)的報(bào)銷截圖。

　　報(bào)銷的時(shí)候，方行會(huì)把他在出差申請(qǐng)的時(shí)候填寫(xiě)的那些費(fèi)用，跟他這次報(bào)銷的費(fèi)用一項(xiàng)一項(xiàng)做對(duì)比，如果有超出預(yù)算的時(shí)候，會(huì)特別提醒審批人要仔細(xì)的審批。如果員工知道他自己的超額花費(fèi)領(lǐng)導(dǎo)會(huì)仔細(xì)看，那他真正在支出的時(shí)候就會(huì)變得謹(jǐn)慎，一些可花可不花的錢，他可能就不再花了。

　　還有一點(diǎn)，方行還有一套信用分的評(píng)價(jià)體系，如果產(chǎn)生了超額花費(fèi)，他的信用分就會(huì)被扣分，如果沒(méi)有超額花費(fèi)，信用分就會(huì)加分。對(duì)于這個(gè)信用分特別好的員工可以給他一些獎(jiǎng)勵(lì)，比如說(shuō)報(bào)銷的審批通過(guò)24小時(shí)之后就可以通過(guò)，就可以享受這樣的特權(quán)。

　　統(tǒng)一編碼體系的財(cái)務(wù)分析

　　接下來(lái)說(shuō)第二個(gè)方面，是精準(zhǔn)的財(cái)務(wù)分析，就是方行如何幫助企業(yè)做好財(cái)務(wù)分析?

　　方行實(shí)行全面貫通的統(tǒng)一編碼體系，所有的項(xiàng)目都會(huì)生成一個(gè)項(xiàng)目編碼，所有的支出都必須關(guān)聯(lián)項(xiàng)目編碼，這樣的話，就能把所有的支出匯集到項(xiàng)目中，就以項(xiàng)目為核算單元，統(tǒng)計(jì)收支，計(jì)算成本，分析投入產(chǎn)出比。

　　旁邊的截圖是一個(gè)費(fèi)用報(bào)銷單的截圖，有一欄必填項(xiàng)是關(guān)聯(lián)項(xiàng)目編碼，這個(gè)所有的報(bào)銷流程都關(guān)聯(lián)項(xiàng)目以后，我們就保證把所有的費(fèi)用能歸集到某一個(gè)具體的項(xiàng)目之中。

　　這個(gè)截圖是一個(gè)具體項(xiàng)目的信息一覽表，在這個(gè)一覽表里面我們可以展示出來(lái)跟這個(gè)項(xiàng)目相關(guān)所有重要的關(guān)鍵信息，包括收入情況、支出情況、合同的簽訂情況、每個(gè)合同的執(zhí)行情況。

　　可能這個(gè)圖里面有些數(shù)字不清晰，其實(shí)我們從那個(gè)圖里面可以看出，這個(gè)項(xiàng)目的差旅費(fèi)花了6000多塊錢，外采的費(fèi)用花了25萬(wàn)多塊錢，所有的費(fèi)用花了26萬(wàn)多塊錢，這些錢總共換回了39萬(wàn)4千4百塊錢的合同，總的算下來(lái)這個(gè)合同的利潤(rùn)率可以達(dá)到31.8%。

　　這三個(gè)截圖是我們從項(xiàng)目的統(tǒng)計(jì)圖里面截出來(lái)的，這三個(gè)餅圖，從左邊可以看出，我們這個(gè)公司在發(fā)電行業(yè)收入是最高的，大概占到40%。在華東地區(qū)營(yíng)收也是最高的，大概也占40%。公司的產(chǎn)品，公共防火墻是賣的最好的產(chǎn)品，占了總共營(yíng)收的大概60%。通過(guò)這些截圖其實(shí)我們可以做出一個(gè)決策，我們可以深耕華東市場(chǎng)，然后加大發(fā)電行業(yè)的投入，以及增加這個(gè)公共防火墻的營(yíng)收預(yù)算。

　　借助精準(zhǔn)預(yù)測(cè)防范現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)

　　第三個(gè)方面，是現(xiàn)金流的風(fēng)險(xiǎn)管控。要防范未來(lái)的現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)，首先需要的是預(yù)測(cè)出未來(lái)的現(xiàn)金流，方行通過(guò)已經(jīng)簽署合同的收付款節(jié)點(diǎn)，可以準(zhǔn)確描繪出未來(lái)的收支情況，結(jié)合項(xiàng)目已經(jīng)立項(xiàng)的金額、項(xiàng)目的成功率、公司規(guī)模擴(kuò)張趨勢(shì)、銷售增長(zhǎng)趨勢(shì)這些信息，方行可以智能地預(yù)測(cè)出更符合未來(lái)的現(xiàn)金流情況。

　　通過(guò)未來(lái)現(xiàn)金流的預(yù)測(cè)，我們可以暴露出潛在的風(fēng)險(xiǎn)，可以根據(jù)未來(lái)現(xiàn)金流的狀況，調(diào)整預(yù)算控制，或者說(shuō)是想辦法增加我們的收入。這樣的話，既能充分調(diào)動(dòng)我們的資源，也不會(huì)威脅到現(xiàn)金流的安全。

　　使用方行的話，可以促進(jìn)企業(yè)健康成長(zhǎng)，這是方行的愿景，當(dāng)然也是企業(yè)的一個(gè)愿望，我們目標(biāo)是一致的，我們也希望能和各個(gè)孵化器的同仁們深度合作。

　　一方面我們可以為孵化器企業(yè)提供三年軟件免費(fèi)的使用許可。孵化器可以提供給自己的在服企業(yè)無(wú)償使用。

　　另外一方面，我們可以為孵化器企業(yè)在方行內(nèi)部開(kāi)通一個(gè)服務(wù)窗口，這個(gè)服務(wù)窗口可以開(kāi)通給自己和在服企業(yè)。通過(guò)這個(gè)服務(wù)窗口，可以為自己的在服企業(yè)提供更多線上的服務(wù)，打通在服企業(yè)之間的流程，跟他們進(jìn)行更多的更深入的交互和互動(dòng)。

　　孵化器怎么為企業(yè)賦能?賦能需要借助工具和手段，我們通過(guò)方行的一些服務(wù)窗口，可以把我們能給企業(yè)的服務(wù)，直接在一個(gè)工具里面落地。

　　(方行CEO王梓鑒接受北京海淀區(qū)新聞中心采訪)

　　方行作為此次大會(huì)唯一一家被邀請(qǐng)的企業(yè)管理服務(wù)軟件商，將用專業(yè)級(jí)企業(yè)管理saas產(chǎn)品與服務(wù)相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)對(duì)分處不同地域的企業(yè)進(jìn)行管理咨詢，技術(shù)落地，管理培訓(xùn)，更加符合互聯(lián)網(wǎng)更快更好更經(jīng)濟(jì)的理念。我們期望能與更多知名眾創(chuàng)空間、孵化器合作，為中小企業(yè)管理賦能!