(圖片來(lái)源：云圖視覺(jué))

　　據(jù)外媒報(bào)道，在過(guò)去的兩年里，美國(guó)證券交易委員會(huì)(SEC)和州監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)提起了90多起有關(guān)加密貨幣的訴訟案，但由于加密貨幣的隱秘性，追蹤資金去向變得異常困難。

　　大約一年前，就在加密貨幣熱達(dá)到頂峰之時(shí)，查爾斯-威爾德斯(Charles Wildes)和克勞迪婭-威爾德斯(Claudia Wildes)夫婦用光了他們的信用卡，在一種熱門(mén)的新數(shù)字貨幣上投資了4萬(wàn)多美元。

　　現(xiàn)在，所有這些錢(qián)都打了水漂。近幾個(gè)月來(lái)，加密貨幣的價(jià)格暴跌導(dǎo)致投資者損失了數(shù)十億美元，這對(duì)夫婦損失的這筆錢(qián)只是其中一小部分。

　　但威爾德斯夫婦的損失不僅僅是因?yàn)闀r(shí)機(jī)不佳：他們購(gòu)買(mǎi)的名為BitConnect的數(shù)字貨幣，是市場(chǎng)上眾多欺詐性項(xiàng)目之一。知情人士說(shuō)，SEC正在調(diào)查BitConnect，但該監(jiān)管機(jī)構(gòu)可能永遠(yuǎn)拿不回威爾德斯的資金。

　　在過(guò)去兩年里，隨著比特幣和其他加密貨幣從高點(diǎn)一路狂跌，美國(guó)SEC和州監(jiān)管機(jī)構(gòu)提起的訴訟案也越來(lái)越多。根據(jù)《華爾街日?qǐng)?bào)》(Wall Street Journal)的一項(xiàng)分析報(bào)道稱(chēng)，到目前為止，監(jiān)管機(jī)構(gòu)僅為被欺騙的投資者成功地追回了約3600萬(wàn)美元。

　　“我和妻子把我們畢生的積蓄都投入了BitConnect。”威爾德斯說(shuō)。他是佛羅里達(dá)州博因頓海灘(Boynton Beach)的一名計(jì)算機(jī)支持人員，“不幸的是，這對(duì)我們來(lái)說(shuō)是一次改變?nèi)松�的�?jīng)歷。”

　　監(jiān)管機(jī)構(gòu)追蹤資金去向太難

　　數(shù)字貨幣的吸引力之一是它的匿名性。這一特點(diǎn)讓詐騙案的調(diào)查人員很難追蹤資金去向。

　　SEC主席杰伊-克萊頓(Jay Clayton)一年前警告稱(chēng)，他的機(jī)構(gòu)可能無(wú)法有效地揪出詐騙犯或追回人們投資于數(shù)字貨幣的資金，部分原因是這些資金最后往往都會(huì)流到海外。

　　《華爾街日?qǐng)?bào)》的一篇評(píng)論文章發(fā)現(xiàn)，聯(lián)邦和州的大多數(shù)案件都是為了阻止更明顯的非法數(shù)字貨幣發(fā)行活動(dòng)，因?yàn)楣賳T們正努力馴服一個(gè)充斥著龐氏騙局和其他各種欺詐活動(dòng)的市場(chǎng)。

　　但在加密貨幣熱達(dá)到頂峰時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)很少提起訴訟。當(dāng)時(shí)有數(shù)十家新公司提供數(shù)字貨幣投資服務(wù)，而比特幣的價(jià)格在2017年末一路飆升到了最高點(diǎn)。

　　近幾個(gè)月來(lái)，隨著市場(chǎng)下跌，SEC提起的訴訟案越來(lái)越多。在11月，SEC提起了5起訴訟案，相對(duì)而言，2017年全年也只有4起相關(guān)的訴訟案。

　　美國(guó)密歇根大學(xué)法學(xué)教授亞當(dāng)-普里查德(Adam Pritchard)表示：“SEC從早到晚忙著追查這一領(lǐng)域的欺詐活動(dòng)，但由于加密貨幣的不可捉摸性，人們投入的很多錢(qián)將無(wú)法被追回。”

　　SEC主席克萊頓稱(chēng)，他的機(jī)構(gòu)一再警告加密貨幣的風(fēng)險(xiǎn)，以及強(qiáng)調(diào)它正在調(diào)查的案件數(shù)量。該機(jī)構(gòu)已經(jīng)打壓了市場(chǎng)早些時(shí)候一些猖獗的欺詐活動(dòng)。“SEC幫助取消了一些加密貨幣的合法性偽裝。”他在一次采訪中表示。

　　SEC的加密貨幣調(diào)查主管羅伯特-科恩(Robert Cohen)表示，該監(jiān)管機(jī)構(gòu)提起的訴訟案向市場(chǎng)的每一個(gè)角落——從加密貨幣發(fā)行商到交易平臺(tái)和對(duì)沖基金——傳遞了一個(gè)強(qiáng)烈的信息。

　　科恩說(shuō)：“在我們提起的訴訟案中，我們能夠讓投資者部分收回?fù)p失。”

　　自大約一年前提起第一起訴訟以來(lái)，州監(jiān)管機(jī)構(gòu)已實(shí)施了70多起加密貨幣執(zhí)法行動(dòng)。然而，《華爾街日?qǐng)?bào)》發(fā)現(xiàn)，沒(méi)有一家機(jī)構(gòu)向投資者返還資金。

　　阿拉巴馬州證券專(zhuān)員約瑟夫-博格(Joseph Borg)表示，州執(zhí)法者的重點(diǎn)是制止欺詐活動(dòng)，而不是追回資金。“我們只是在預(yù)防，而不是治愈問(wèn)題。”

　　打擊投資者的不只是一些詐騙犯。比特幣的價(jià)格今年已下跌約70%�！度A爾街日?qǐng)?bào)》通過(guò)ICORating網(wǎng)站的相關(guān)數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，自2017年以來(lái)推出的573種數(shù)字貨幣中，89%的交易與發(fā)行價(jià)相比處于虧損狀態(tài)，它們的總價(jià)值約為21億美元——比最初投資的105億美元少了84億美元。

　　投資者在欺詐活動(dòng)中實(shí)際損失了多少，這是無(wú)法計(jì)算的。

　　投資者將不得不自己承擔(dān)損失

　　最大的加密貨幣損失發(fā)生在近一年前。在全球推銷(xiāo)人員的共同推動(dòng)下，BitConnect的市值在不到一年的時(shí)間里飆升至28億美元，數(shù)千名投資者蜂擁至，因?yàn)樵摴�司承諾投資者將以極小的風(fēng)險(xiǎn)獲得豐厚回報(bào)。

　　在德克薩斯州監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)出緊急停止令后不久，BitConnect公司關(guān)閉了它的主要業(yè)務(wù)，BitConnect加密貨幣的價(jià)格立即坍塌。代表投資者(包括威爾德斯夫婦)的律師戴維-西爾弗(David Silver)在聯(lián)邦法院對(duì)一些加密貨幣發(fā)起人提起了訴訟。他在訴訟中表示，被指控的欺詐行為造成的損失估計(jì)超過(guò)10億美元。

　　德克薩斯州證券委員會(huì)(Texas State Securities Board)執(zhí)行主任喬-羅通達(dá)(Joe Rotunda)表示，他的首要任務(wù)是迅速采取行動(dòng)，而不是通過(guò)長(zhǎng)時(shí)間的調(diào)查找出BitConnect的資金去向。“這是一個(gè)大規(guī)模的欺詐活動(dòng)。”他說(shuō)，“我們必須防止他們傷害更多的人。”

　　知情人士說(shuō)，SEC仍在努力調(diào)查BitConnect的真實(shí)情況。

　　SEC官員表示，他們正在使用新的策略和工具，切斷非法籌資活動(dòng)，追查虛擬資產(chǎn)。只要按一下按鈕，這些資產(chǎn)就可以發(fā)送到世界各地，繞過(guò)政府追蹤資金通常依賴(lài)的銀行和經(jīng)紀(jì)商。

　　“這些案件提出了新的挑戰(zhàn)。”SEC的科恩說(shuō)，“你不能去銀行看看余額就能追查到資金的下落。”

　　這會(huì)使任何資金的回收都是一個(gè)緩慢而昂貴的過(guò)程。SEC已要求聯(lián)邦法院指定接管人(通常是一家外部律師事務(wù)所和一名網(wǎng)絡(luò)安全顧問(wèn))追蹤兩起案件中的資產(chǎn)，包括一起針對(duì)位于達(dá)拉斯的加密貨幣公司AriseBank的案件。

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　　加密貨幣公司AriseBank由一位名叫賈里德-賴(lài)斯(Jared Rice)的程序員創(chuàng)辦，聲稱(chēng)通過(guò)發(fā)行加密貨幣籌集了6億美元，據(jù)說(shuō)是為了幫助這個(gè)全世界第一家加密貨幣銀行和支付網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行發(fā)展。

　　賴(lài)斯在12月12日達(dá)成和解，同意返還約230萬(wàn)美元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于他融資的總額。在SEC案件中為法院工作的Kroll公司網(wǎng)絡(luò)安全顧問(wèn)發(fā)現(xiàn)，賴(lài)斯維護(hù)的各個(gè)計(jì)算機(jī)上存儲(chǔ)的加密貨幣只有大約110萬(wàn)美元。

　　賴(lài)斯和他的公設(shè)辯護(hù)人沒(méi)有回應(yīng)記者的置評(píng)請(qǐng)求。在9月份的一次采訪中，賴(lài)斯說(shuō)，他設(shè)定的融資目標(biāo)是基于投資者的軟承諾，但這些承諾并未兌現(xiàn)。他說(shuō)，他聲稱(chēng)已經(jīng)建立了一個(gè)“權(quán)力下放的銀行系統(tǒng)”，這是因?yàn)樗�的公司已�?jīng)實(shí)現(xiàn)了合法化，這是一個(gè)重大的里程碑。

　　盡管如此，為投資者追回的數(shù)百萬(wàn)美元還將要扣去各種相關(guān)費(fèi)用：接管人和外部顧問(wèn)已要求法院支付59.3萬(wàn)美元的費(fèi)用，法院迄今已給他們支付了約21.5萬(wàn)美元。

　　在監(jiān)管機(jī)構(gòu)加大力度追蹤欺詐行為的過(guò)程中，投資者將不得不自己承擔(dān)損失。據(jù)他們的律師西爾弗說(shuō)，威爾德斯夫婦已經(jīng)申請(qǐng)了第二筆抵押貸款，以?xún)斶�他們的信用卡。

　　佛羅里達(dá)州的害蟲(chóng)防治和野生動(dòng)物救助員達(dá)斯蒂-肖沃斯(Dusty Showers)也參與了BitConnect的訴訟。他說(shuō)，他預(yù)計(jì)他已無(wú)法收回在BitConnect投資中損失的6000美元。“我想這些錢(qián)都打了水漂。”